Тема трейдингу актуальна для всіх читачів, які цікавляться фондовим ринком. Фахівцям добре відомо про необхідність професійного управління ризиками при здійсненні будь-яких фінансових операцій. Однак про це знають далеко не всі новачки. Якщо не дотримуватися правила ризик-менеджменту в трейдингу, недовго втратити торговий рахунок або певну його частину. Давайте спробуємо обійтися без вузькоспеціалізованих термінів, які багатьом просто незнайомі, складаючи визначення.
Що це?
Ризик-менеджмент в трейдингу певним чином нагадує подушку безпеки в автомобілі. З тією лише різницею, що він призначений для збереження капіталу, а не життя.
Ось чому так важливо знати правила ризик-менеджменту в трейдингу і вміти їх застосовувати на практиці. Особливо це актуально для новачків, які ще не осягнули всі особливості функціонування фондового ринку.
З чого почати?
Перше, чого має навчитися майбутній професійний трейдер, — торгувати в нуль. Простіше кажучи, він повинен хоча б не втрачати гроші, здійснюючи операції. Тільки після цього варто вчитися заробляти. Цей етап практично нікому не вдається обійти стороною. Деякі трейдери вже в перші місяці власної діяльності починають отримувати дохід. Однак при цьому вони пропускають етап, на якому приходить усвідомлення того, що доведеться працювати в агресивному середовищі.
Існує ризик швидко уявити себе експертом. Однак при цьому ніхто не застрахований від раптових і болючих падінь на фондовому ринку. З цієї ж причини не варто впадати у відчай, не отримуючи доходів відразу. Якщо вірити статистиці, то чи не половина здійснюваних операцій може приносити негативний результат. Ось чому так важливо застосовувати ризик-менеджмент в трейдингу.
Основні правила
Давайте перерахуємо їх коротко, а потім обговоримо детальніше:
- Не інвестуйте більше половини капіталу.
- Дотримуйтесь норму ризику.
- Дотримуйтесь баланс між диверсифікацією і концентрацією.
- Виставляйте стоп-накази.
- Визначте норму прибутку.
- Відкривайте кілька позицій.
Не інвестуйте більше половини капіталу
Якщо ви хочете здійснювати успішну діяльність на фінансовому ринку, постарайтеся не вкладати всі кошти виключно в один проект. Постарайтеся більшу частину капіталу залишити для інших операцій.
Більш того, деякі експерти на фондовому ринку рекомендують використовувати для участі в операції не більше тридцяти відсотків капіталу. Чим нижче цифра, тим краще.
Намагайтеся розподіляти капітал між декількома проектами, таким чином страхуючи себе від потенційного ризику розорення.
Дотримуйтесь норму ризику
На думку експертів, цей показник повинен становити не більше п’яти відсотків від вашого капіталу. Дотримуючись цього принципу, ви досягнете того, що збитковість буде становити не більше 5 відсотків від капіталу. Даний показник не перевищує навіть рівень інфляції. В залежності від галузі інвестування рівень ризику може скорочуватися до півтора відсотків. Це одне з основних правил ризик-менеджменту в трейдингу, яке дозволяє запобігти можливу втрату капіталу.
Дотримуйтесь баланс між диверсифікацією і концентрацією
Вміння розподіляти кошти між кількома проектами називається диверсифікацією. Використовуючи дану стратегію ризик-менеджменту в трейдингу, розрахунок роблять на зниження ймовірних втрат. Концентрація являє собою зосередження значної частини капіталу на одному ринку або в одному проекті. Ось чому важливо дотримуватися баланс між диверсифікацією і концентрацією. Експерти рекомендують використовувати в середньому не більше десяти інвестиційних інструментів. Це дозволяє розподілити кошти таким чином, щоб при падінні однієї групи втрати компенсувалися зростанням інших.
Виставляйте стоп-накази
Щоб уникнути значних збитків при зміні цін, заздалегідь виставте так званий стоп лосс. Це зафіксує ціну, таким чином дозволивши трейдеру закрити позицію. Однак перш, ніж використовувати стоп-наказ, бажано виконати аналіз ринку. Однак не менше значення має готовність трейдера до певного ризику.
Визначте норму прибутку
Для будь-якої, навіть потенційної, операції на фондовому ринку експерти рекомендують визначити співвідношення норми прибутку і збитку. Цей прогноз дозволяє збалансувати ризики. Якщо бажаного співвідношення домогтися не вдається, рекомендується відмовитися від використання даного способу інвестицій.
Це важливий інструмент ризик-менеджменту в трейдингу. Як скласти норму прибутку, кожен учасник фондового ринку вирішує самостійно. Це залежить не тільки від особливостей діяльності, але і від характеру самого учасника. Деякі більшою мірою готові до ризику і не бояться здійснювати операції, в результаті яких не впевнені.
Відкривайте кілька позицій
Якщо на фондовому ринку є кілька позицій за умови використання у кожній з них ідентичного інструменту, трейдер повинен заздалегідь виділити торговельні та трендові. Перші призначені для короткострокової торгівлі. Другі розраховані на тривалий період.
Як захистити капітал?
Здійснюючи операції на фондовому ринку, трейдер повинен особливу увагу спрямувати на захист від участі в угодах, які не приносять дохід. З цією метою навіть професійні гравці навчаються управління капіталом.
Основне правило зводиться до того, щоб не ризикувати значними сумами. У кожній операцію потрібно намагатися задіяти мінімальну частину вашого капіталу. Чим менше сума угоди, тим менше ризик.
Як скласти власну стратегію?
Люди, які давно розвиваються на фондовому ринку, знають, що не існує універсальних рішень. Кожний гравець самостійно вибудовує власну стратегію, керуючись набутими знаннями і практичними навичками.
Новачки, як правило, намагаються отримати якомога більше інформації, використовуючи доступні джерела. Вони читають новини і професійні статті, відвідують форуми і задають питання експертам. На підставі отриманої інформації — роблять власний висновок щодо доцільності купівлі або продажу.
Цей спосіб дійсно дозволяє зібрати чимало відомостей, але через відсутність практичного досвіду може призвести до невдалим діям.
Крім теоретичних знань, потрібно володіти реальними стратегіями. На практиці трейдери рідко чекають довше місяця, спостерігаючи за обставинами. Гроші повинні постійно обертатися і приносити прибуток. Стратегія під назвою «купи і тримай» актуальна тільки на дуже прибуткових ринках. Однак потрібно вміти точно визначити момент для найбільш вигідного продажу цінних паперів.
Основні стратегії
Інвесторам відомо декілька найбільш популярних способів ведення операцій:
- Скальпінг. Передбачає здійснення великої кількості маленьких операцій, які приносять трейдеру невисоку, але майже гарантований прибуток. Основний мінус полягає в тому, що несвоєчасне переривання угод скорочує прибуток інвестора. Ще один недолік полягає в тому, що значна негативна угода може обнулити позитивних ефект всіх інших.
- Торгівля всередині дня. Операція в цьому випадку відбувається протягом одного дня. Основний недолік полягає в тому, що потрібно щодня робити позитивні угоди. Це створює психологічний тиск, який в результаті стає причиною прийняття неправильних рішень.
- Позиційна торгівля вважається однією з найпопулярніших. Саме цей варіант вибирає істотне кількість гравців.
Як ви розумієте, особливо важливо дотримання правил ризик-менеджменту в трейдинг для початківців. Це пов’язано з тим, що саме новачки схильні до скоєння найбільшої кількості помилок. Ось чому на початку професійної діяльності вони повинні робити ставку не на отримання прибутку, а на вміння зберігати капітал та не допускати збитків. З цією метою слід вивчати книги з ризик-менеджменту в трейдингу і інші доступні джерела.
