Завдання аналізу в кількісному плані полягає в чисельному вимірі рівня впливу зміни ризикованих умов проекту, які перевіряються не тільки ризик, але і на поведінку показників ефективності. У нашій статті розглянемо сучасні фінансові ризики і методи їх оцінки.
Основні методики
Серед основних кількісних методів оцінки фінансових ризиків прийнято виділяти такі:
- Статистичні методики.
- Аналітичні методики.
- Метод оцінки фінансових ризиків, що передбачає аналіз фінансової доцільності і стійкості.
- Методику оцінки витрат на проект.
- Спосіб експертних оцінок.
- Метод оцінки фінансових ризиків з використанням аналогів.
Аналітичні методи
Зональні методи оцінки фінансових ризиків передбачає наступну класифікацію:
- Дисконтування.
- Аналіз окупності витрат на проект.
- Оцінка збитку від ухвалення рішення ризикового характеру, який можливий.
- Аналіз виробничої беззбитковості.
- Аналіз чутливості.
- Аналіз стійкості.
- Імітаційне моделювання (іншими словами, метод Монте-Карло).
- Аналіз сценаріїв.
- Методика під назвою «дерево рішень», відповідно до якої зональні методи оцінки фінансових ризиків розташовані по мірі збільшення складності виконуваних обчисленнях.
